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Calcolatore dividendi

Passaggio 1 / 4 Annuale

Questo calcolatore dividendi trasforma numero di azioni, prezzo corrente e dividendo annuo per azione in una proiezione del reddito. Aggiungi la crescita prevista del dividendo e la quota da reinvestire per capire quanto può incidere un piano DRIP o una reinvestimento automatico.

Come stimare il reddito da dividendi

  1. 1

    Inserisci la posizione

    Indica quante azioni possiedi e il prezzo corrente per azione. Il calcolatore ricava valore iniziale e rendimento corrente.

  2. 2

    Imposta il dividendo

    Inserisci il dividendo annuo per azione. Se la società paga trimestralmente, moltiplica l'ultimo dividendo trimestrale per 4.

  3. 3

    Aggiungi le ipotesi di crescita

    Usa una crescita annua prudente del dividendo e scegli quale parte dei pagamenti reinvestire.

  4. 4

    Valuta la proiezione

    Confronta reddito annuo, media mensile, rendimento corrente e dividendi cumulati nel periodo scelto.

Le formule di base

Reddito annuo da dividendi = azioni × dividendo annuo per azione.

Rendimento da dividendo corrente = dividendo annuo per azione ÷ prezzo corrente dell’azione × 100.

Rendimento sul costo = dividendo annuo corrente per azione ÷ prezzo di acquisto originario per azione × 100. Esempio: un titolo comprato a 40,00 € che oggi paga 2,00 € per azione ha un rendimento sul costo del 5,00 %, anche se il prezzo corrente di 80,00 € implica un rendimento corrente del 2,50 %.

Reinvestimento DRIP significa usare tutto o parte di ogni dividendo per acquistare altre azioni. Le nuove azioni possono generare dividendi futuri, quindi la proiezione cresce sia per aumento del dividendo sia per aumento del numero di azioni.

Esempio di proiezione

Supponiamo di detenere 100 azioni a 50,00 € ciascuna. La società paga 1,50 € per azione all’anno, ipotizzi una crescita del dividendo del 6 % e reinvesti tutti i pagamenti.

Anno Azioni Dividendo/azione Reddito annuo Dividendi cumulati
1 103,00 1,50 € 150 € 150 €
5 116,23 1,89 € 214 € 906 €
10 137,19 2,54 € 333 € 2.253 €
20 211,76 4,55 € 910 € 8.715 €

Senza reinvestimento il dividendo per azione può continuare a crescere, ma il numero di azioni resta invariato. Per questo è utile distinguere tra dividendi incassati e dividendi usati per comprare nuove quote.

Cosa non include la proiezione

  • Imposte. I dividendi possono essere tassati anche se reinvestiti. Per una stima netta riduci rendimento o importo reinvestito in base alla tua fiscalità.
  • Tagli o sospensioni. Il consiglio può ridurre, sospendere o cancellare una distribuzione. La crescita prevista non è una garanzia.
  • Volatilità del prezzo. Il calcolatore usa il prezzo corrente per rendimento e reinvestimento. I prezzi effettivi di acquisto variano con il mercato.
  • Cambio valuta. Azioni estere possono aggiungere rischio di cambio rispetto alla valuta in cui spendi o dichiari.
  • Commissioni e ritenute. Costi del broker, spese del fondo e ritenute estere possono ridurre la somma reinvestibile.

Controlli pratici

  • Confronta il rendimento con lo storico della società e con il settore; un rendimento molto alto può dipendere da un forte calo del prezzo.
  • Verifica payout ratio e copertura del free cash flow. Un dividendo poco coperto è più fragile.
  • Guarda aumenti, tagli e pagamenti saltati negli anni, non solo il rendimento più recente.
  • Usa ipotesi conservative per ciclici, REIT e società sensibili ai tassi.

Domande frequenti

Inserisci il dividendo annuo per azione. Se un titolo paga 0,375 € a trimestre, usa 1,50 €. Se paga mensilmente, moltiplica l’ultimo pagamento per 12.

Indica la quota di ogni dividendo che reinvesti. 100 % significa reinvestimento completo, 0 % incasso totale, un valore intermedio divide le due opzioni.

Parti dal valore più basso tra crescita storica a 5 e 10 anni, poi riducilo se utili, debito o payout ratio sembrano sotto pressione.

No. È una proiezione educativa. Le azioni da dividendo possono perdere valore, i pagamenti non sono garantiti e le imposte dipendono dal Paese e dal tipo di conto.

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